В 2009 году биткоин стоил $0, не имел никакой фактической ценности, но уже через пару–тройку лет начал приносить обладателям ощутимую прибыль. По прогнозам экспертов, в 2025 цена биткоина достигнет $100 000. На фоне этого интерес к криптовалютам достиг рекордного уровня.
Хотите узнать, с чего начать и есть ли риски? Статья даст вам объёмное представления о крипторынке.
Дисклеймер: статья носит исключительно информационный характер. Криптовалютный рынок связан с высокой волатильностью и рисками, включая возможность полной потери вложенных средств. Автор и издатель статьи не несут ответственности за любые убытки или ущерб в результате использования предоставленной информации.
Основы работы с криптовалютными биржами и кошельками: инструкция крипто-клуба AGMI
Криптовалюты стали частью современной финансовой системы. Наверняка и вы чувствуете, что пора разобраться в теме или хотя бы основных терминах.
Криптовалютная биржа — это онлайн-платформа для покупки, продажи и обмена криптовалют. По своей сути, биржи похожи на фондовые рынки, но вместо акций здесь торгуют цифровыми активами. На данный момент в мире функционируют сотни криптовалютных бирж, внутри которых ежедневно мигрируют 50 миллиардов долларов. Их 2 вида:
-
Централизованные биржи (CEX). Операции проводятся через посредника. Примеры: Binance, Coinbase.
-
Децентрализованные биржи (DEX). Здесь пользователи обмениваются активами напрямую, без посредников. Пример: Uniswap.
Криптовалютный кошелёк
Криптокошелёк — ПО или физическое устройство, на котором хранится криптовалюта. Для доступа к своим средствам владелец кошелька использует закрытый ключ — уникальный шифр, без которого невозможно получить доступ к активам, отправлять и получать их.
В вашем распоряжении 2 типа кошельков:
-
Горячие (онлайн-кошельки). Подключены к интернету и подходят для быстрых сделок.
-
Холодные (офлайн-кошельки). Физически изолированы от сети, что делает их более безопасными для длительного хранения активов. Примеры: Ledger, Trezor.
При выборе криптобирж и криптовалютных кошельков ориентируйтесь на следующие характеристики:
-
Надёжность и безопасность. Выбирайте биржи с хорошей репутацией и высоким уровнем безопасности. Проверяйте историю и пользовательские отзывы.
-
Комиссии. Изучите комиссии на пополнение, торговлю и вывод. На некоторых биржах комиссия может достигать 0.1–0.5% за сделку, а на вывод криптовалюты — 1–3%.
-
Удобство интерфейса. Для новичков подойдут биржи с простым дизайном и понятной навигацией.
-
Поддержка нужных валют. Убедитесь, что биржа поддерживает криптовалюты, которые вам интересны для покупки или торговли.
-
Выбор кошелька. Для частых операций подойдут горячие кошельки (например, мобильные Trust Wallet или MetaMask). Для длительного хранения крупных сумм выберите холодный кошелёк, так как ему не грозят кибератаки.
Теперь пора переходить к работе с криптовалютной биржей:
-
Создайте, верифицируйте и защите аккаунт. Зарегистрируйтесь и активируйте двухфакторную аутентификацию для дополнительной защиты. Далее пройдите процесс KYC для подтверждения личности. На многих платформах это обязательный этап, цель которого — обеспечить полную безопасность.
-
Внесите депозит средств. Пополните счёт фиатом или криптовалютой. Вы можете пополнить баланс через банковскую карту, криптокошелёк или переводом. Комиссии и лимиты на пополнение зависят от выбранного вами способа. Вкладывайте только те средства, которые готовы потерять. Установите лимиты и не поддавайтесь панике в случае сильных рыночных колебаний.
-
Купите криптовалюту. На большинстве бирж есть режимы быстрой или стандартной покупки. Режимы для новичков проще: выберите нужную криптовалюту, укажите сумму покупки и подтвердите транзакцию. Держите на бирже только те средства, которые планируете использовать для торговли. Основную часть активов храните на личном кошельке.
-
Начните торговлю. Для опытных пользователей биржи предлагают режимы торговли с маржей, фьючерсами и опционами. Новичкам лучше начать с простой спотовой и тренироваться на демо-счетах. Не забудьте про стратегию. Крипто-клуб AGMI рекомендует новичкам начинать с умеренной долгосрочной стратегии.
-
Выводите средства. Когда будете указывать адрес своего личного кошелька, удостоверьтесь, что правильно ввели данные, ведь транзакции необратимы. Комиссии на вывод зависят от блокчейна и самой биржи.
-
Создавайте резервные копии. Храните в безопасном месте seed-фразу кошелька. Это набор из 12–24 слов, который позволяет восстановить доступ к криптовалютам.
Внимательно проверяйте URL криптобиржи и кошелька, так как существуют мошеннические сайты, внешне схожие с оригинальными.
Закрытый клуб AGMI: торговые стратегии для криптотрейдинга
В закрытом клубе AGMI вы получите поддержку и рекомендации по выбору стратегии. Присоединившись к крипто-клубу, вы сможете воспользоваться полезными аналитическими материалами и получать доступ к сессиям с профессионалами. Прокачивайте навыки и уверенно применяйте знания для успешной торговли. Получайте стабильный доход даже при высокой волатильности (изменчивости) рынка.
Итак, что мы предлагаем освоить:
Стратегия "HODL" (долгосрочное удержание)
Это покупка криптовалюты с целью долгосрочного удержания. Подход основан на потенциале роста криптоактива, несмотря на его волатильность. Стратегия особенно популярна для таких монет, как биткоин и эфириум, которые имеют историческую тенденцию к росту на длительных промежутках времени.
Особенности:
-
Подойдёт сдержанным, терпеливым инвесторам с высокой толерантностью к колебаниям.
-
Риск и волатильность здесь высокие, возможны краткосрочные потери.
Дневная торговля
Покупка и продажа крипты в течение одного торгового дня. Цель здесь — извлечь прибыль за счёт коротких колебаний цены. От вас потребуется активный анализ рынка, быстрое принятие решений и доступ к торговым инструментам.
Особенности:
-
Подойдёт трейдерам с опытом и способностью выявлять тенденции и закономерности рынка.
-
Риск высокий, поэтому придётся беспрерывно и активно контролировать ситуацию, использовать технический анализ, освоить RSI и MACD, чтобы находить подходящие моменты для открытия и закрытия позиций.
Свинг-трейдинг
Ориентирован на среднесрочные колебания цен — несколько дней– недель. Этот метод требует от трейдера способности распознавать уровни поддержки и сопротивления, а также отслеживать макроэкономические и рыночные новости.
Особенности:
-
Подойдёт тем, кто не может постоянно следить за рынком, но готов анализировать крупные тренды.
-
Риск здесь умеренный из-за долгосрочной волатильности.
-
Всегда обращайте внимание на индикаторы, такие как Bollinger Bands и средние скользящие, чтобы идентифицировать возможные точки входа и выхода.
Скальпинг
Получение минимальной прибыли на сверхкоротких таймфреймах. При использовании этой стратегии трейдеры открывают и закрывают позиции в течение нескольких минут или секунд. Скальпинг требует высокой концентрации и не терпит задержек в транзакциях.
Особенности:
-
Подойдёт трейдерам с быстрой реакцией и доступом к высокочастотной торговле.
-
Риск снова высокий, поэтому нужна дисциплина.
-
Работать лучше с биржами, где минимальные комиссии, иначе частые сделки приведут к убыткам. Также настройте алерты для автоматизации сделок.
Арбитраж
Это покупка криптовалюты на одной бирже и её продажа на другой, чтобы заработать на разнице в цене. Разница между ценами (спред) на разных биржах возникает из-за неравномерного спроса и предложения.
Особенности:
-
Подойдёт трейдерам, которые уже освоили несколько бирж.
-
Риск невысокий, но от вас потребуется мгновенная реакция. Вовремя обращайте внимание на комиссию, иначе она съест потенциальную прибыль.
-
Придётся следить за спредом и использовать программы для отслеживания цен на разных биржах в реальном времени.
Стратегия торговли по тренду
Предполагает торговлю в направлении текущего тренда. Если рынок "бычий" (цены растут), трейдер открывает длинные позиции (покупает актив). В случае "медвежьего" рынка (падения цен) — короткие позиции. Стратегия предполагает анализ графиков и выявление сильных трендов, которые могут длиться от нескольких недель до месяцев.
Особенности:
-
Подойдёт трейдерам, которые умеют выявлять и анализировать тренды.
-
Риск средний, ведь тренды бывают неустойчивыми.
-
Понадобятся трендовые индикаторы, такие как средние скользящие и ADX (индекс направленного движения), чтобы определить устойчивость и силу тренда.
Стратегия работы с новостями
Цена на криптовалюты зависит от реакции пользователей на новости о крупных партнёрствах, обновлениях и других значимых событиях. Пример: в начале февраля 2021 года Tesla объявили об инвестициях в биткоин на сумму $1,5 миллиарда и своих планах принимать криптовалюту в качестве оплаты за автомобили. Эта новость мгновенно вызвала большой ажиотаж на рынке. Те, кто успели вовремя отреагировать и купили биткоин до роста его цены, зафиксировали цену на пике и затем просто выгодно его продали. Всего одна новость, а прибыль на тысячи долларов.
Особенности:
-
Подойдёт людям с аналитическим мышлением и быстрой реакцией, даже без опыта в трейдинге.
-
Риск не такой большой, если вы умеете верно предсказывать реакцию общества на те или иные события.
-
Совет от AGMI: Подписывайтесь на официальные крипто-новостные источники, следите за соцсетями влиятельных предпринимателей, звёзд и политиков. Научитесь отличать достоверные свежие новости от "вбросов" и провокаций. Хотя даже они иногда влияют на рост и падение цены.
Управление рисками: правила от экспертов крипто-клуба AGMI
Правило 1. Риск на сделку не должен превышать 1–2% капитала. Даже если несколько сделок подряд окажутся убыточными, вы потеряете минимум. Пример: Если у вас есть $10,000, максимальный риск на сделку не должен превышать $100–200. Если цена движется против вас и сделка закрывается по стоп-лоссу, вы потеряете только 1–2% капитала, что несильно повлияет на ваш портфель.
Правило 2. Каждая криптовалюта имеет свою степень волатильности, и чем выше волатильность, тем меньшую позицию следует открывать. Для высоковолатильных активов, таких как альткоины, разумнее открывать меньшие позиции, так как их ценовые колебания могут достигать 10% и более в день. Совет от AGMI: для биткоина или эфириума можно использовать чуть больший процент капитала, например, до 2%, но для менее предсказуемых альткоинов лучше снизить размер позиции до 0.5–1%.
Правило 3. Учитывайте среднее дневное изменение цены, чтобы не закрывать позиции на случайных колебаниях. Определите дневную волатильность актива и установите стоп-лосс с учётом этой величины. Пример: если цена эфириума колеблется на 4% ежедневно, установите стоп-лосс на уровне 4–5% от входной цены, чтобы избежать преждевременного закрытия позиции.
Правило 4. Не нарушайте соотношение риска к прибыли (Risk-Reward Ratio). Планируя сделку, устанавливайте уровень прибыли, который будет в несколько раз превышать уровень риска. Наиболее эффективное соотношение — 1:3, где потенциальная прибыль в 3 раза выше возможных потерь. Пример: если вы рискуете $100, целевая прибыль должна составлять не менее $300. Это обеспечит прибыльность торговли даже при частично убыточных сделках.
Правило 5. Полагайтесь на технический анализ. Без него не получится управлять рисками и находить точки входа и выхода. Работайте на базе объективных данных, а не эмоций. Так, вероятность убытков снижается, а потери из-за паники или спонтанных решений вовсе исключаются. В сочетании с сайз-менеджментом и стоп-лоссами технический анализ сделает каждую сделку более продуманной и оправданной.
Эксперты крипто-клуба AGMI рекомендуют строго следовать этим правилам. Если не получается самостоятельно разобраться в принципах трейдинга, ждём ваших заявок на сайте. Мы оказываем поддержку сотням трейдеров, помогаем им получать стабильный доход и новые навыки.