По мнению экспертов в области экономики, на деятельность банковских учреждений всего мира оказывает значительное влияние климатическая повестка:
- она меняет физические условия существования мира, что неминуемо отражается на экономиках;
- из-за нее принципиально меняется поведение иностранных финансовых организаций, которые важно вовремя отслеживать и адекватно реагировать;
- от нее во многом зависит внутренняя регуляторная система в экономике;
- приобретают ключевое значение требования международных организаций к работе банков.
Сбер изучил влияние климатической повестки на работу отечественных финорганизаций и сделал его прогноз на ближайшие годы. За основу брались данные о 10 крупнейших банках РФ и 20 лидеров сферы из других стран.
Результат опубликованного недавно исследования показал неготовность российских учреждений к эффективному управлению изменениями, вызываемыми климатом. Например, оценку вредных выбросов в результате своей работы оценили только 30% отечественных компаний, в мире этот показатель равен 75%, отчетности по данной теме подготовили: у нас - 10%, за границей - 30%.
Интенсивному развитию климатической повестки в деятельности банков РФ, по мнению экспертов Сбера, мешают:
- нехватка государственной поддержки;
- малое число экономических стимулов в экологической нише;
- недостаток механизмов расчета влияния климата на кредитные портфели клиентов;
- общее отсутствие узкопрофильных компетенций.
Авторы исследования отмечают, что выстраивать наиболее удачные формы бизнес-взаимодействия с клиентами банкам может помочь получение достоверных данных об их вредных выбросах.
Татьяна Завьялова, старший вице-президент по ESG Сбербанка:
«По разным оценкам изменение климата увеличит частоту банковских кризисов по всему миру на 26–248%, а спасение неплатёжеспособных банков станет дополнительным финансовым бременем в 5–15% ВВП в год и удвоит государственный долг по отношению к ВВП. Так что банки напрямую заинтересованы в том, чтобы минимизировать климатические изменения. Это направление сейчас активно развивается в странах Азиатско-Тихоокеанского региона, чьи инвесторы активно применяют к российским партнёрам требования по соответствию ESG-практикам, аналогичные европейским. Сбер включился в эту работу еще в 2022 году и выпустил свой первый отчёт о воздействии, в котором раскрывается информация о соответствии принципам и целям международных инициатив».
Обязательства по построению инфраструктуры для перехода к низкоуглеродной экономике и интеграции климатических рисков в кредитно-денежные процессы могут взять на себя центральные банки различных государств. Однако участники рынка обеспокоены тем, что это повысит стоимость банковских услуг.
Тем не менее, пока не все российские банки осознают ценность низкоуглеродного инвестирования, считая инвестиционные кредиты на зелёные проекты либо менее выгодными, либо слишком рискованными. Низкоуглеродные проекты пока не получили широкого развития в стране, что не позволяет на практике оценить экономические преимущества и риски инвестиций в них.
Кроме того, российские банки сталкиваются с трудностями при оценке углеродного следа своих инвестиционных портфелей в силу отсутствия или нехватки информации. Это касается как самих данных, предоставляемых заёмщиками, так и понимания подходов и алгоритмов к сбору такой информации.
Полный вариант исследования «Будущее климатической повестки в банках» доступен по ссылке.