Дайджест

СберБанк запустил сервис инвестиционного консультирования «Подбор портфеля»

В СберБанк Онлайн появились инвестиционные рекомендации. Новый сервис «Инвестиционное консультирование. Подбор портфеля» будет полезен тем, кто хочет инвестировать на фондовом рынке.

Теперь помощью разработки Сбера всего за несколько кликов любой человек сможет сформировать подборку финансовых и инвестиционных продуктов, которая будет соответствовать его индивидуальным целям и возможностям.

Особенностью нового сервиса является то, что он не требует от человека специфических знаний или опыта в инвестициях. Таким образом, собрать портфель инвестиционных инструментов может абсолютной любой желающий.

Воспользоваться новой услугой можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн: сервис «Подбор портфеля» находится по значку «+» в разделе «Инвестиции». В банковских мобильных приложениях такой сервис появился впервые.

Виктор Вентимилла Алонсо, председатель Северо-Западного банка ПАО Сбербанк:

«Сервис инвестиционного консультирования "Подбор портфеля" полностью ориентируется на удобство и комфорт клиента. Основной уникальной особенностью инвестиционного консультирования Сбера является омниканальность — клиенты могут получить рекомендацию в мобильном приложении, на веб-версии и в СберБанк Онлайн. Профиль сохранится и останется единым во всех каналах».

Сначала интерактивный чат-бот в СберБанк Онлайн поможет любому желающему определить свой инвестиционный профиль, то есть ожидания человека по доходности от инвестиций, а также то, насколько он готов к возможному временному снижению вложений. Помимо этого, инвестиционный профиль учитывает персональную финансовую ситуацию человека (соотношение доходов и расходов, наличие кредитов, а также других финансовых инструментов) и уровень инвестиционного опыта. На основе этих данных сервис автоматических подберет сбалансированный и готовый набор инвестиционных инструментов — инвестиционный портфель.

По словам старшего вице-президента, руководителя блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Натальи Алымовой, сегодня почти все инвестиционные продукты банка, доступные неквалифицированным инвесторам, выведены в «цифру», то есть оформить их можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн в несколько кликов.

«Мы понимаем, что при онлайн-инвестировании у многих людей возникают сложности с подбором оптимального портфеля, выбором инвестинструментов, правильным реагированием на возможные колебания рынка и так далее. Если в офисе банка эти вопросы можно адресовать нашему специалисту, то в приложении с этой задачей теперь справляется наш новый сервис по подбору портфеля. Клиенту достаточно ответить на несколько вопросов о сроках и целях инвестиций, его готовности к риску, чтобы получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию в мобильном приложении. Это поможет инвесторам достичь финансовых целей и минимизирует неверные решения при подборе и корректировке портфеля», — сказала Алымова.

Портфель формируется на основе биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ). Основная цель — дать максимальную доходность с учетом персональных особенностей и возможностей человека. Использование биржевых фондов позволяет снизить расходы клиента. Так, комиссии в большинстве биржевых ПИФов не превышают 1%, что значительно меньше в сравнении с открытыми ПИФами. Помимо этого, каждый биржевой ПИФ представляет собой готовый и сбалансированный набор ценных бумаг, которые собраны в соответствии с каким-либо биржевым индексом. Например, Индексом Мосбиржи, куда входят акции крупнейших российских компаний, или Индексом Государственных облигаций Московской Биржи, куда входят наиболее привлекательные выпуски гособлигаций.

Таким образом, с помощью нескольких биржевых ПИФов человек может вложиться в десятки и даже сотни различных ценных бумаг. Самостоятельно собирать и в дальнейшем ребалансировать аналогичных набор отдельно по каждой ценной бумаге — очень трудоемкий процесс, требующий от инвестора больших усилий, времени и знаний.

×